XX县非法集资风险排查整治活动实施方案 为有效遏制非法集资活动，积极稳妥防范和化解风险隐患，切实维护全县经济社会稳定，根据《XX省非法集资风险排查整治活动实施方案》（X处非办通知〔2019〕XX号）、《XX市非法集资风险排查整治活动实施方案》（X处非办〔2019〕XX号）要求和县委、县政府统一部署，决定于2019年4月15日至6月30日，在全县组织开展涉嫌非法集资风险线索和广告资讯信息排查整治活动（统称非法集资风险排查整治活动），特制定如下方案。

一、总体要求 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大、中央经济工作会议、全国金融工作会议精神，认真落实省、市金融工作会议部署要求，在县委、县政府的坚强领导下，坚持打防结合、标本兼治，注重关口前移、重心下沉，对全县各类非法集资风险线索进行全面排查，摸清底数，找准症结，落实责任，有效处置。对全县涉嫌非法集资广告资讯开展排查清理，及时发现和切断非法集资传播途径，净化市场环境。加强源头防范和治理，区域性、行业性非法集资风险得到有效化解，潜在风险苗头得到及时控制，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，切实维护全县经济金融秩序和社会稳定。

二、工作原则 （一）坚持属地管理。各乡镇（开发区）要做好非法集资风险线索的集中排查、广告资讯信息排查清理等工作，真正做到早预防、早发现、早处置。各乡镇（开发区）要严格落实责任，确保排查活动取得实效。

（二）坚持行业归口。各行业主（监）管部门充分发挥监督管理职责，负责主（监）管行业领域内风险排查整治活动。特别对我县投资及投资咨询、农民专业合作社等非法集资情况较为突出的行业领域要进行重点排查。

（三）坚持打早化小。加强法规制度建设、监管检查和监测预警，防打结合，以防为主，坚持风险早发现、早预警、早处置，在苗头时期、涉众范围较小时及时处置化解风险。

（四）坚持疏堵结合。依法打击非法集资与保护合法投融资、鼓励正规金融创新活动相结合，对合法合规行为依法予以保护支持，对乱办金融的机构予以清理和取缔，对非法集资犯罪行为坚决予以打击。鼓励、引导和规范民间融资健康发展，拓宽民间融资渠道，挤压非法集资生存空间。

三、工作措施 （一）排查整治重点领域。包括但不限于：民间投融资中介、网络借贷、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、各类涉农合作组织、养老服务等行业企业及关联企业。以及打着上述企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息、实施募集资金行为的主体。

（二）排查整治重点地域。重点地区：近年来非法集资违法犯罪案件高发，新发案件数量、涉案金额、参与人数在全县排名靠前乡镇（开发区）；
2018年案件快速攀升，特别是涉案金额、参与人数增幅较大的乡镇（开发区）。相关乡镇（开发区）要高度关注城乡结合部、X城镇农村等风险渗透蔓延的地区。

重点场所：商业中心、商务楼宇、工业园区、临街门店商铺等商业聚集区；
商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市等人员密集区；
车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区。

（三）排查整治重点方式。

1.看证照。对未按规定进行企业注册、备案、许可，无办公场所、无办公人员或与注册登记信息不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地址和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“贷款”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。

2.看宣传。对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息进行全面排查。重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“一带一路”“共享经济”“物联网”等内容，以及承诺高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。重点关注利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告。

3.看人员。一是看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查。二是看投资人员，重点关注有群众举报、舆情指向明确的主体，高度警惕经营场所内外有投资人员，特别是老年人、贫困人员等群体聚集的主体。

4.看业务。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的业务。

5.看资金。依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。依托反洗钱资金交易监测等工作机制，加大对风险高发领域的监测预警力度。

排查重点和方式方法不局限于上述内容，各乡镇（开发区）要结合实际，将辖内非法集资问题突出的领域、地域、行为等纳入这次重点排查整治范畴。

四、排查步骤 此次排查整治活动从4月15日开始，到6月30日结束。具体分为四个阶段：
（一）排查梳理阶段（4月15日至5月10日）。各乡镇（开发区）、各行业主（监）管部门结合各自实际，研究制定具体实施方案，明确目标、落实责任、细化措施，专题进行动员部署，通过条块排查、重点排查、集中排查等方式，实行地毯式、拉网式、交叉式的全方位排查，做到不留盲点、不放死角。对排查和举报的非法集资问题线索，分类梳理，登记造册，建立台账，落实负责领导和责任单位、责任人，明确化解措施和办结时限。

（二）集中处置阶段（5月11日至6月15日）。对排查出的涉嫌非法集资线索，要视情节轻重，通过采取清理整顿、责令整改、依法取缔等一系列措施，及时打早打小、消灭隐患、化解风险。对于定性为非法集资的案件及时移送当地司法机关依法进行处置。

（三）总结验收阶段（6月16日至6月30日）。各乡镇（开发区）、各有关部门要对专项排查开展情况进行全面总结、评估查找工作中的问题和不足，分析原因、制定措施，建立健全防范和处置非法集资工作的长效机制，从源头上减少非法集资问题的产生。

五、工作要求 （一）加强组织领导。此次活动是针对各乡镇（开发区）、各领域非法集资风险隐患开展的一次全面体检，是实现非法集资早防早治、源头治理的重要举措。各乡镇（开发区）要切实增强责任感和使命感，提高政治站位，强化主体责任意识，压实属地责任和部门责任（县打击和处置非法集资工作领导小组成员单位中涉及机构改革的部门，其相关职责由保留部门或者划入部门承接），从坚决打好防范化解大风险攻坚战的高度和全局出发，周密组织部署，加强横向协同和纵向联动，协力排查整治风险。要结合实际制定具体实施方業，以“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”为工作目标，明确责任、细化举措、对症下药，同时要注意与我县互联网金融风险专项整治、公安机关打击非法集资犯罪专项行动、市场监管部门整治虚假违法广告相关部署有序衔接。工作中既要坚持问题导向，下决心快速处置一批紧迫、突出的风险点；
也要坚持稳中求进，讲究策略方法，把握时机，紧紧围绕建国70周年国庆属地维稳工作主线，提前谋划好时间表和优先序，稳妥有序化解风险。

（二）密切协同配合。各乡镇（开发区）要充分调动各方面力量，丰富排查工具箱，紧盯重点领域、重点业态、重点地域，采取互联网排查、社会面清查、行业排查、资金异动排查、媒体和公众监督等多种方式，开展全覆盖、有重点的风险摸排，力争实现辖内非法集资风险隐患清仓见底。跨区域风险所涉地方要牢固树立“一盘棋”思想，加强信息交流与协作，主动延伸调查，形成联防联治的工作格局。对排查出的涉嫌非法集资线索要进行台账式管理，动态跟踪处置进展。继续开展“无非法集资村、乡镇”摸排工作，进一步下沉重心，充分调动基层工作主动性和积极性。

（三）分类施策化解。对涉嫌非法集资线索，要整合市场监管、税务、金融等多种监管手段，运用警示约谈、责令整改、注销吊销、督促清退等措施，强化风险联动综合处置，争取在苗头时期、涉众范围较小时解决问题，并依法追究非法集资人、违法广告经营者及发布者等相关主体责任。对于涉众广、金额大、扩张迅速及资金链紧张的重点线索，要审慎评估研判，合理安排时间窗口，稳妥有序打击，实施“精准排雷”。对风险积聚的重点行业、地域，要加强风险提示和挂牌整治，发现一些苗头性、倾向性风险点，及时面向公众发布预警提示。工作中要因企施策，注意把握节奏，根据风险性质和轻重缓急，制定差别化、针对性的处置策略，最大限度维护集资参与人合法权益和社会稳定。

（四）做好总结报告。活动结束后，各乡镇（开发区）、县领导小组有关成员单位要及时做好总结，认真填写附表，分析辖内非法集资风险总体情况、行业和地域分布、形成原因，研判问题困难和风险形势，梳理经验和不足，提出下一步工作打算及意见建议，书面报告及附表于2019年7月2日前报送县处非办（联系电话及传真:XX）。活动期间，各乡镇（开发区），县有关部门可随时报送阶段性工作进展、突出风险及处置措施、典型案（事）例、意见建议等。县处非办将定期通报，推广成功经验和有效做法。县处非办将加强工作指导，适时组织工作调研和督办暗访并将此次活动列入我县2019年综治考评重点内容，对排查工作不深不细，排查结果与本地实际风险情况、发案情况存在较大出入的，将严格予以考评扣分。