反洗钱工作总结报告

　根据《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行对本季度反洗钱工作总结如下：

　  一、反洗钱工作基本流程

　我支行按照反洗钱操作规程，反洗钱操作员及时从反洗钱监测管理系统中提取大额交易和可疑交易报告，根据《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，准确甄别各种交易活动，按时完成数据报送。随着反洗钱系统升级暂时使用手工补录方式上报，再由总行反洗钱操作员监督上报。通过各种规章制度的建立完善、管理系统的良好运行、操作人员的认真甄别，近年来，有效遏制了辖内洗钱犯罪行为的发生。

　二、反洗钱工作中存在的主要问题

　1、部分客户身份信息不完整。因我支行面临的客户群体是外来打工者，大部分客户文化层次较低，在银行办理开户手续、存取汇兑业务时，没有养成主动提供有效证件的习惯，有的客户证件已失效，导致银行在进行联网核查时不能准确识别其身份信息。　　　

　2、目前反洗钱某些相关信息不能在系统中提取，只能通过手工录入或修改，给识别、补录信息带来不便。

　  三、针对上述问题，我支行在本季度坚持做到：

　  1、在单位开立结算账户时，认真审查营业执照、法人身份证、企业代码证、税务登记证、开户许可证及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

　 2、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

　 　 3、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

　 4、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易由专人联系企业会计主管核实并手工登记大额登记本。

　　　今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，贯彻执行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关反洗钱规定的意识，明晰反洗钱工作职责和相关义务，提高反洗钱工作水平，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险，更好的维护我行资金安全和良好信誉。

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