**农商银行XX部室

　案件风险排查情况的报告（模板）

　**农商银行稽核审计部：

　为深入排查各类经营风险隐患，有效防范各类责任事故和外部侵害案件发生，**农商银行根据上级案防工作部署，于2014年一季度在辖内开展了案件风险排查工作，现将排查情况报告如下：

　一、基本情况

　（一）排查工作总体安排

　（二）立项数为XX项，其中：（以下是举例，各职能部室可以参考）

　1、信贷类业务年度立项X项，其中信贷管理部立项X项，分别为信贷领域百万元以上贷款风险排查、新系统业务操作风险、权限内贷款是否按要求模板执行；客户业务部立项X项，对全辖贷款进行贷后检查；风险资产部立项X项，对全辖09年以后发放形成的新增不良贷款的诉讼时效进行检查。

　2、票据类业务年度立项X项，XX管理部计划按季对转贴现业务进行风险排查。

　3、跨业务合作类业务年度立项X项，XX管理部计划每半年对代理业务（主要是代理保险业务）进行排查。

　4、柜台、会计结算业务年度立项X项，运营管理部以每季存款业务风险流动式检查为契机，进行风险业务排查；

　5、员工异常行为排查年度立项X项，纪检监察室计划今年对全辖员工开展“九种人”行为排查；

　6、其他类排查年度立项X项，其中办公室立项X项，计划对所涉及的公章管理以文件收发进行排查；人力资源部立项X项，计划对辖内“四项制度”以及“五人联保”和违规风险金管理执行情况进行了排查；财务管理部立项X项，计划对全辖档案管理进行检查；合规管理部立项X项，计划对特约商户工作进行回访；科技信息部立项X项，计划按季对各网点网络设备进行检查维护；安全保卫部立项X项，计划按月对全辖各网点的安全保卫制度落实情况、安防设施、枪支弹药、守库、押运及 ATM自助设备重点环节与部位进行全覆盖检查。

　（三）年度已立项项目中进场检查项目X项，其中：（以下是举例，各单位可以参考）

　1、信贷类业务已检查X项，检查机构数X家，其中：信贷领域百万元以上贷款风险排查由稽核部牵头、信贷部配合，检查机构数X家。

　2、员工异常行为排查已检查X项，纪检监察室检查机构数X家。

　3、其他类已检查X项，检查机构数X家。其中：人力资源部对辖内“四项制度”以及“五人联保”和违规风险金管理执行情况进行了排查；安全保卫部对全辖各网点的安全保卫制度落实情况、安防设施、枪支弹药、守库、押运及ATM自助设备重点环节与部位进行全覆盖检查；

　二、检查发现问题

　（一）信贷类业务

　1、贷款失去诉讼时效。主要表现为：贷款失去法律诉讼时效，抵押物已过期，未及时处置抵押物，未签发催收通知书等。涉及X个支行、X笔、金额X万元，如:

　2、贷款档案资料不完整。主要表现为：贷款档案资料中只有借据无其他贷款资料。涉及XX支行X笔、金额X万元。

　3、贷后从未结息贷款。

　……

　（二）柜台、会计结算业务

　1、办理抹账业务不规范。主要表现为：抹账时未收回错误凭条客户回单联等。涉及X个网点、X笔、金额XX万元，如：

　2、登记簿登记不规范。主要表现为：《会出人员工作交接登记薄》登记错误，登记接管人与实际接管人不符，重要空白凭证领用（交回）单未加盖柜员名章，《业务印章暨使用交接登记簿》无会出人员交接记录等。涉及**农商X个网点，分别为：。如：

　（三）员工异常行为排查

　……

　三、原因分析

　四、采取的措施

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