小额贷款公司的调查报告三篇

　　篇一：小额贷款公司的调查报告

　　业务来源：

　　申报单位：

　　典当申请人：

　　本次申请金额：

　　申请期限：

　　本次申请种类：

　　调查人员：

　　客户经理填报时间：

　　上报风控部时间：

　　声明

　　本人郑重声明，谨对此调查报告所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性、合法性承担责任，并愿意承担《不良资产责任认定与追究制度》中的调查责任。

　　推荐人：XX主办客户经理：XX

　　协办客户经理：XX

　　一、申请人基本情况

　　金额单位：万元

　　五、申请人财务状况

　　篇二：小额贷款公司的调查报告

　　一、公司基本情况调查：

　　1、公司简介

　　2、公司发展历史；

　　3、发起人、股东的出资情况；

　　4、股权变动、重组情况；

　　5、管理层、员工情况；

　　二、经营情况调查：

　　1、行业情况、未来发展趋势及竞争对手状况；

　　2．公司战略及定位，文化及执行力；

　　3、主要产品及服务情况；

　　4、近三个会计年度的公司收入情况；

　　5、核心技术与研发情况；

　　6、产品或服务的销售渠道及销售策略；主要大的采购供应商、主要客户情况；

　　7、生产或服务过程情况(生产工艺、质量控制、环保、安全事故处理)。

　　三、财务调查：

　　1、近三个会计年度财务报表。

　　2、应收、应付款的帐龄及明细调查。

　　3、未来三年的财务盈利予测。

　　4、对外投资情况。

　　5、纳税情况调查。

　　6、财务制度、审计制度及人员调查。

　　7、关联交易情况。

　　四、公司组织与管理调查：

　　1、公司组织结构、内控体系调查。

　　2、公司治理、重大事项决策调查。

　　3、子公司所有权、合资企业情况调查。

　　4、其他。

　　五、其他相关情况调查：

　　1、公司未来发展战略和目标。

　　2、重大合同情况。

　　３、诉讼、担保情况。

　　４、专利、许可证、商标情况。

　　六、企业借款用途

　　七、企业还款来源

　　八、贷款担保与反担保情况

　　九、贷款风险点建议

　　十、调查结论

　　篇三：小额贷款公司的调查报告

　　按照《通知》要求，办公室主动协调当地小额贷款公司主管部门，就《通知》中“调查内容”进行了调研，现将有关情况报告如下：

　　一、辖内小额贷款基本情况

　　截至20XX年8月末，辖内现有一家小额贷款公司，XX市，于20XX年4月20日正式开业，注册资本8000万元，共办理各类贷款146笔、金额31482.2万元。其中：公司类贷款61笔、金额16442万元；个人类贷款85笔，金额15040.2万元（其中涉农贷款2笔110万元）。收回贷款共102笔，金额24135.7万元，存量贷款44笔，金额7346.5万元，无不良贷款。

　　二、小额贷款公司的基本做法

　　（一）选配员工。按照专业、知识、年龄结构匹配的原则招聘员工，现有员工6名，其中常务董事1名。平均年龄41岁，均具有本科学历和多年的金融工作从业经历。

　　（二）租赁经营场所。XX小额贷款公司经过多处比较，选择了XX市高山街28号三楼作为办公地址，面积400平方米。

　　（三）设置组织架构。以精简高效为原则，设置了信贷部、风控部和财务部三个部门。财务部负责财务及办公室工作，信贷部负责业务办理及市场开拓工作，风控部负责风险管理。各部门根据业务需要设立不同的岗位。按照互相制约、彼此制衡的原则确立了公司运行的机制。公司的财务开支、业务决策等重要事项由公司高管协商决定，信贷评审小组对信贷业务进行民主评审，经理办公会对公司行政性事务进行决定。

　　（四）建章立制。已经制订各项管理办法、业务规程近20件，覆盖了风险管理、

　　业务操作、财务管理、人事管理各个方面，基本上做到了有章可循、有规可依。

　　三、困难及建议

　　按照村镇银行的标准，全力完善各项规章制度，规范业务操作的各个环节，但在发展过程中遇到一些困难，其困难和意见如下：

　　（一）《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》中规定：“小额贷款公司的70%资金应发放给贷款余额不超过50万元的小额借款人，其余30%资金的单户贷款月不得超过资本金的5%。实际工作中，“70%”的相关规定束缚了公司贷款业务的开展，满足不了客户的融资需求。建议最好取消“70%”的相关规定，或根据当地经济发展的实际情况，由相关部门确定。

　　（二）中国人民银行制定的《贷款损失准备计提指引》是否适用小额贷款公司？如果适用，《指引》中：“一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的1%”、专项准备“关注类贷款，计提比例为2；次级类贷款，计提比例为25；可疑类贷款，计提比例为50；损失类贷款，计提比例为100。其中，次级和可疑类贷款的损失准备，计提比例可以上下浮动20”，上述比例对于小额贷款公司是否偏低？建议进款予以明确，以便增强小额贷款公司抵御风险的能力。

　　（三）建议尽快出台相关税收优惠政策，扶持小额贷款公司顺利改制为村镇银行。

　　（四）鉴于实际工作中，贷款公司不能直接查询客户的银行征信信息，建议将小额贷款公司办理的贷款业务纳入人民银行“征信管理系统”，有利于全面反映客户的征信信息，更有利于小额贷款公司掌控风险。